Patrimoine
Faire grandir, structurer et transmettre dans les meilleures conditions
Chaque situation patrimoniale est unique. Que vous soyez salarié, indépendant, chef d’entreprise ou retraité, vos projets évoluent avec le temps : acquisition, investissement, transmission, optimisation fiscale…
Notre mission est de vous accompagner à chaque étape, en construisant une stratégie patrimoniale sur mesure, cohérente avec vos objectifs, vos valeurs et votre horizon de vie.
Pourquoi être accompagné ?
- Pour aligner vos placements avec vos projets de vie
- Pour gagner en sérénité face à la complexité fiscale et juridique
- Pour donner du sens à votre patrimoine et le faire fructifier durablement
- Pour préparer la transmission dans les meilleures conditions
Notre accompagnement
- Bilan patrimonial global : analyse de votre situation civile, fiscale, financière et immobilière
- Optimisation fiscale : réduire la pression fiscale tout en respectant votre profil de risque
- Investissements financiers : sélection d’enveloppes et d’allocations adaptées à vos objectifs
- Investissements immobiliers : conseil sur l’acquisition, la détention et la revente (location nue, meublée, SCPI, démembrement, etc.)
- Structuration du patrimoine professionnel : articulation entre patrimoine privé et professionnel
- Préparation de la transmission : anticipation successorale, donation, démembrement de propriété, clause bénéficiaire…
Nos solutions
Assurance vie
Une enveloppe souple et fiscalement avantageuse pour préparer vos projets, transmettre ou diversifier vos placements.
Contrat de capitalisation
Alternative patrimoniale à l’assurance-vie, idéale pour la trésorerie d’entreprise et les objectifs de transmission optimisée.
PEA (Plan d’Épargne en Actions)
Pour investir sur les marchés financiers avec une fiscalité avantageuse après 5 ans.
Compte-titres ordinaire (CTO)
Une enveloppe sans plafond pour investir librement sur tous types de supports financiers.
PER (Plan Épargne Retraite)
Solution d’épargne dédiée à la retraite, avec des avantages fiscaux à l’entrée et une sortie souple.
PEE / PERCO
Dispositifs collectifs d’épargne salariale ou retraite, adaptés à la stratégie du dirigeant ou à l’optimisation sociale de l’entreprise.
SCPI
Investir dans l’immobilier via la pierre-papier, pour percevoir des revenus réguliers tout en diversifiant son patrimoine.
Immobilier physique (résidence principale, investissement)
Cellule immobilière mis à votre disposition avec des biens off-market.
Fonds structurés sur mesure
Produits d’investissement à formule, conçus pour viser une performance et une protection du capital.
Contrat luxembourgeois
Pour une gestion patrimoniale haut de gamme, avec la sécurité et l’accès à des supports sophistiqués.
Nos partenaires
